本报讯 近日，一位年轻小伙前往中国银行银川市行政中心支行办理业务，要求支取其卡内5.2万元的订婚“彩礼钱”。

银行工作人员在业务办理中发现，该客户银行卡存在限额管控、此前账户余额均少于百元，日常进出款金额较小，该笔5.2万元大额资金入账仅十几分钟。

这一情况立即引起了工作人员的警觉，取款人的行为与近期金凤区反诈中心发布的诈骗分子将资金转入他人账户再取出转移的手法极其相似，于是对取款人及该笔款项来源再次进行核实。经询问，小伙称“彩礼钱”是自己“表哥”汇入，在进一步核实“表哥”的联系方式、双方沟通订婚事宜时，该客户含糊其词不愿回答。

根据客户的异常表现，银行工作人员判断，取款人的银行账户可能为涉案账户，5.2万元“彩礼钱”可能是涉诈资金。随后，银行启动内部核查程序，发现取款人在2023年有其他银行的涉案记录，工作人员立即联系金凤区反诈中心。经沟通，反诈中心反馈交易存在可疑，建议开立涉诈风险账户审查表至反诈中心审核后再进行支取。小伙持审查表离开网点后，工作人员立即就该情况在辖内进行通报，提醒其他机构警惕该客户大额取现。

事后，金凤区反诈中心反馈，该账户确为涉案账户，5.2万元的“彩礼钱”确系电信网络诈骗分子分散转移的涉案资金，对中国银行银川市行政中心支行工作人员精准拦截犯罪资金、保护人民群众利益不受侵害的行为表示肯定和赞扬。

（崔瑞宇 马少华）